La planification financière vous aide à déterminer vos objectifs financiers à court et à long terme et à créer un plan équilibré pour atteindre ces objectifs.
Voici dix bonnes raisons pour lesquelles la planification financière – avec l’aide d’un conseiller financier expert – vous mènera là où vous voulez être.
Revenu: Il est possible de gérer plus efficacement les revenus grâce à la planification. La gestion du revenu vous aide à comprendre de combien d’argent vous aurez besoin pour les paiements d’impôts, les autres dépenses mensuelles et l’épargne.
Flux de trésorerie: augmentez vos flux de trésorerie en surveillant attentivement vos habitudes de dépenses et vos dépenses. Une planification fiscale, des dépenses prudentes et une budgétisation prudente vous aideront à conserver une plus grande partie de votre argent durement gagné.
Capital: Une augmentation des flux de trésorerie peut conduire à une augmentation de capital. Vous permettant d’envisager des investissements pour améliorer votre bien-être financier global.
Sécurité de la famille: Assurer la sécurité financière de votre famille est une partie importante du processus de planification financière. La mise en place d’une couverture et de politiques d’ assurance appropriées peut vous procurer une tranquillité d’esprit, à vous et à vos proches.
Investissement: Un plan financier approprié tient compte de votre situation personnelle, de vos objectifs et de votre tolérance au risque. Il sert de guide pour vous aider à choisir les bons types d’investissements en fonction de vos besoins, de votre personnalité et de vos objectifs.
Niveau de vie: les économies réalisées grâce à une bonne planification peuvent s’avérer bénéfiques dans les moments difficiles. Par exemple, vous pouvez vous assurer que la couverture d’assurance est suffisante pour remplacer toute perte de revenu si un soutien familial devient incapable de travailler.
Compréhension financière: Une meilleure compréhension financière peut être obtenue lorsque des objectifs financiers mesurables sont fixés, les effets des décisions compris et les résultats examinés. Vous offrant une toute nouvelle approche de votre budget et un meilleur contrôle de votre mode de vie financier.
Actifs: Un bon «coussin» sous forme d’actifs est souhaitable. Mais de nombreux actifs sont accompagnés de passifs. Il devient donc important de déterminer la valeur réelle d’un actif. La connaissance du règlement ou de l’annulation du passif s’accompagne de la compréhension de vos finances. Le processus global aide à créer des actifs qui ne deviendront pas un fardeau à l’avenir.
Économies: on l’appelait autrefois épargner pour un jour de pluie. Mais des changements financiers soudains peuvent encore vous faire dérailler. Il est bon d’avoir des investissements à forte liquidité. Ces investissements peuvent être utilisés en cas d’urgence ou à des fins éducatives.
Conseils continus: L’ établissement d’une relation avec un conseiller financier en qui vous pouvez avoir confiance est essentiel pour atteindre vos objectifs. Votre conseiller financier vous rencontrera pour évaluer votre situation financière actuelle et élaborer un plan complet personnalisé pour vous.
La première étape de l’élaboration de votre plan financier consiste à rencontrer un conseiller. Chez BlueShore Financial, nous utilisons notre processus unique de découverte et d’évaluation appelé life spring ®. Ce processus complémentaire commence par un examen de votre situation financière actuelle, des changements prévus, des objectifs futurs et des résultats dans votre plan personnalisé. Appelez-nous dès aujourd’hui pour réserver votre évaluation.
